【law firm in korea】在韩国卷入电信诈骗，只是“帮忙跑腿”也可能影响签证

 

在韩国生活的外国人，有时会通过求职网站、社交平台或熟人介绍，接触到一些看似简单的兼职。

例如：

“帮忙取一下现金就可以。”
“把别人转来的钱换成现金后交给指定的人。”
“只要代收银行卡或手机卡，就能获得报酬。”
“公司正在进行税务处理，需要使用你的账户收款。”

不少人认为，自己既没有给受害人打电话，也不知道诈骗组织的完整结构，因此即使出了问题，也只是“被利用”或者“轻微参与”。

但是在韩国的电信诈骗案件中，取款、收款、转账、银行卡传递、手机卡开通以及现金交付等行为，都可能被认定为诈骗犯罪的重要环节。法院在部分案件中也认为，负责收取、兑换和转移诈骗款项的行为，可能是诈骗犯罪得以完成并隐藏资金流向的核心组成部分。

对于外国人来说，风险还不止于刑事处罚。

即使刑事案件已经结束，之后仍可能面临签证延期、居留资格变更、出入境审查、出国命令或者强制遣返等问题。

一、没有直接欺骗受害人，也可能被认定参与诈骗

电信诈骗通常由多人分工完成。

组织内部可能包括：

因此，是否直接与受害人通话，并不是判断刑事责任的唯一标准。

韩国法律所称的电信金融诈骗，通常包括利用电信手段欺骗他人，使受害人转账、汇款，或者取得其个人信息后转移资金的行为。

如果行为人明知或者至少能够认识到相关资金可能来自诈骗，却仍然负责取款、转账、交付现金或隐匿资金流向，

就可能被认定为共同犯罪人或者帮助犯。

二、“我不知道是诈骗”并不一定能够免除责任

“我只是按照对方的指示工作，并不知道这是犯罪。”

是否确实不知道，需要结合整个案件的具体情况判断。

调查机关通常会重点查看：

即使最初确实不知情，如果在参与过程中已经发现明显异常，却仍然继续取款或交付资金，案件处理也可能变得不利。

因此，不能只反复强调“不知道”，还需要通过聊天记录、招聘广告、通话内容、转账明细、工作指示以及本人当时的认识程度，

具体说明为什么没有诈骗故意。

三、所谓“简单跑腿”，可能是犯罪完成的关键环节

在普通人看来，取款或送现金可能只是一项辅助工作。

但是对于电信诈骗组织而言，如果没有人提取和转移受害款项，诈骗所得就难以最终归犯罪组织控制。

特别是以下行为，通常会受到严格调查：

1. 现金取款

从银行账户提取被害人转入的款项，再交给上级人员。

2. 现金收取

按照指定地点与受害人或其他人员见面，直接领取现金。

3. 转账和换汇

将诈骗款项转入其他账户、兑换外币或虚拟货币，再向境外转移。

4. 银行卡和手机卡传递

接收、保管或转交他人名义的银行卡、存折、手机卡或认证工具。

5. 提供个人账户

将本人名义的银行账户交给他人使用，或者代为收取来源不明的款项。

这些行为即使持续时间不长、获利金额不大，也不能当然地被视为责任轻微。

四、刑事案件的结果，会直接影响外国人的出入境问题

韩国出入境管理机关可以根据外国人的犯罪内容、处罚结果、在韩居留情况以及再次违法的可能性等因素，审查是否允许其继续居留。

《出入境管理法》规定了可以对符合相关事由的外国人采取强制退去措施的制度。

因此，外国人卷入电信诈骗案件后，可能依次面临：

警方调查 → 检察机关处理 → 法院审判 → 出入境违法审查

这里需要特别注意，刑事案件结束并不意味着全部程序已经结束。

即使已经缴纳罚款、获得缓刑或者服刑完毕，出入境机关仍可能另外判断：

• 是否允许签证延期

• 是否允许变更居留资格

• 是否缩短居留期限

• 是否作出出国命令

• 是否作出强制遣返决定

• 是否限制今后再次入境

也就是说，法院决定的是刑事责任，出入境机关判断的是该外国人今后是否适合继续在韩国居留。

两者属于不同程序。

五、不是只有被判实刑才会影响签证

“只要没有坐牢，就不会影响签证。”

这种理解并不准确。

出入境机关并非只看是否被判处实刑，还可能综合考虑：

• 犯罪类型

• 涉案金额

• 参与次数

• 在犯罪组织中的具体作用

• 是否取得报酬

• 是否主动停止犯罪

• 是否配合调查

• 是否返还犯罪所得

• 是否与受害人达成和解

• 是否有前科

• 在韩居留时间

• 家庭关系和生活基础

• 是否存在再次违法的风险

特别是电信诈骗具有组织性、跨境性和多数受害人的特点，因此即使当事人主张自己只是末端参与者，也可能受到严格审查。

当然，这并不意味着所有涉案外国人都会被强制遣返。

最终结果仍需根据参与程度、主观认识、刑事处罚、家庭关系和在韩生活基础等具体事实分别判断。

六、案件初期最重要的不是简单承认，而是准确区分参与程度

“钱确实是我取的，所以我承认。”

但取款这一客观事实与是否具有诈骗故意，并不是完全相同的问题。

案件初期需要区分：

• 是否知道上游人员正在实施诈骗

• 从什么时候开始产生怀疑

• 产生怀疑后是否继续参与

• 实际负责了哪些行为

• 参与了几次

• 收取了多少报酬

• 是否亲自招募其他人员

• 是否控制他人账户

• 是否参与分配诈骗所得

• 是否主动退出或报警

如果只是笼统地承认“参与了”，可能无法准确反映本人在整个犯罪中的位置。

相反，也不能在已有客观证据的情况下无条件否认全部事实。

调查陈述应当与聊天记录、账户流水、监控录像以及手机取证内容相互一致。

七、应当尽快保存哪些资料？

外国人因电信诈骗接受调查时，应尽快保存以下资料：

不要因为害怕而删除手机内容。

删除聊天记录、格式化手机或丢弃银行卡，反而可能被怀疑是在销毁证据。

八、刑事应对与出入境应对必须同时准备

外国人案件与韩国公民案件最大的不同，在于同一犯罪事实可能同时产生两类后果。

刑事程序中的重点

• 是否具有诈骗故意

• 属于共同犯罪还是帮助行为

• 实际参与程度

• 犯罪所得和报酬

• 被害金额及参与次数

• 是否返还所得、赔偿或和解

• 是否存在自首、协助调查等情节

出入境程序中的重点

• 在韩居留时间和合法居留情况

• 婚姻及未成年子女情况

• 工作和经济活动

• 犯罪是否属于一次性行为

• 再犯可能性

• 对韩国社会和家庭的生活基础

• 出境后可能产生的重大不利益

• 对违法行为的认识和再发防止计划

如果只处理刑事案件，等到收到出入境通知后才开始准备，可能会错过有效说明案件情况的时机。

因此，从警方调查阶段开始，就应当同时考虑未来可能发生的签证和出入境问题。

九、收到出入境通知后，不要认为已经没有办法

刑事案件结束后，如果收到出入境机关的到场通知、违法审查通知、出国命令或强制遣返相关文件，应首先确认：

• 文件的准确名称

• 作出机关

• 收到日期

• 到场日期

• 陈述或提交材料的期限

• 是否可以提出异议或提起行政救济

• 当前签证的有效期

出境命令和强制遣返不是同一个处分，其程序和法律效果也可能不同。

因此，不应仅根据口头说明判断情况，更不能在没有确认处分内容的情况下放弃说明或救济机会。

结语

在韩国的电信诈骗案件中，所谓“取钱”“送现金”“代收转账”并不一定只是普通跑腿。

这些行为可能被认定为诈骗犯罪的组成部分，也可能在刑事案件结束后继续引发签证、居留和出入境问题。

对于外国人而言，案件处理不能只关注会被判多少刑罚，还需要同时考虑：

是否会失去居留资格，以及是否还能继续留在韩国。

因此，一旦发现兼职内容异常，首先应立即停止相关行为，不再提取或转移资金，并保存全部聊天和交易记录。

如果已经被警方调查，则应根据实际参与程度、当时的认识、客观证据以及在韩居留基础，分别准备刑事程序和出入境程序的应对资料。